מה זה "הפרופיל שלי"?
"הפרופיל שלי" הוא המקום שבו ניתן לעדכן את כל הנתונים שישפיעו על עתידכם הפיננסי:
- נתונים נוכחיים - כל מה שיש כיום - הכנסות, הוצאות, יתרת עובר ושב, שווי תיקי השקעות, הלוואות וכו'
- תחזיות להמשך - תחזית תשואות, עליות ערך, הפקדות משוערות לתיקים וכו'.
- פעולות עתידיות - כל פעולה "מהותית" שמשנה מציאות פיננסית, כגון: מכירה ורכישה של נכס, פירעון מוקדם של הלוואה, יעד גדול ועוד.
איך ניגשים לפרופיל הפיננסי?
מאחר ומדובר בחלק מאוד חשוב ב"פלנגרם" שמשפיע על כל הניתוחים, התחזיות, המדדים והתרשימים, ניתן לגשם לפרופיל הפיננסי מכל מקום. פשוט חפשו את הכפתור הבולט "פרופיל פיננסי".
מה המבנה של הפרופיל הפיננסי?
הפרופיל הפיננסי בנוי בצורה היררכית - מהאבנים הגדולות אל הקטנות. כשתפתחו את הפרופיל, תראו חלוקה להכנסות, הוצאות, נכסים, התחיבויות וגיל פרישה.
ניתן ללחוץ על כל קטגוריה ולראות את האפשרויות תחתיה. תמיד תראו את מה שכבר הוזן, ואפשרות להוסיף "חדש". למשל, לחיצה על "הוצאות ויעדים" תאפשר מבט על כל היעדים והוספה של חדש.
ניתן להבין את כל חלקי התוכנית שלי ואופן עדכונם מכאן.
