מה יש למלא בנכסים פנסיוניים?
זה המקום לכל הקופות הפנסיוניות שלכם: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
בהוספת נכס פנסיוני תוכלו לבחור מבין האפשרויות הראשיות: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
השדות שיש למלא
בעל קרן הפנסיה - למי שייכת קרן הפנסיה: לי (המשתמש של פלנגרם) או בן/בת הזוג (אם מולא כזה).
נצבר עד כה - סך הצבירה במכשיר הפנסיוני.
הפקדה חודשית - הסכום החודשי שמופקד לכם לקרן הפנסיה (גם מהעובד וגם מהמעביד).
דמי ניהול מצבירה - ערך דמי ניהול באחוזים שנגבה מהצבירה הכוללת.
דמי ניהול מהפקדה - ערך דמי ניהול באחוזים שנגבה מההפקדות החודשיות (ערך זה לא קיים בקופת גמל).
תשואה משוערת - תשואה באחוזים שאתם צופים לקרן הפנסיה בהתאם למסלול שבחרתם. ערך מקובל למסלול מנייתי: 7-8%.
טקטיקה - שדה בחירה שמאפשר לבחור מתי תמירו את הצבירה לקצבה חודשית:
- גיל 60 - כל מרכיבי הקרן יומרו בגיל 60 לקצבה.
- גיל פרישה - מרכיבי הקרן יומרו לקבצה בגיל פרישה, כיום 67 לגברים ו-65 לנשים.
- קצבה מוכרת בגיל 60 וקצבה מזכה בגיל פרישה - מרכיבי הקרן יומרו לקבצה במועדים שונים בהתאם להבחנה בין קצבה מוכרת לקצבה מזכה.
הערה: בקופת גמל אין "טקטיקה" מאחר וקבלת קצבה כרוכה בהחזרת הצבירה לקרן פנסיה.
סיום הפקדה - מועד סיום ההפקדות לקרן שאתם צופים. המילוי הוא לפי הגישה הרגילה של פלנגרם להזנת מועדי סיום להפקדות.
דגשים למילוי
- הכנסו לאזור האישי של החברה המנהלת את קרן הפנסיה לבדיקת דמי ניהול מצבירה, דמי ניהול מהפקדה, צבירה, הפקדה.
- טקטיקה של משיכה זה משהו שעוד תוכלו להתלבט לגביו בעתיד. משחק עם השדה יתן לכם אינטואיציה לגבי הדרך הטובה עבורכם שתוכלו לבקש מהיועץ הפנסיוני.
- סיום הפקדה יהיה תואם לסיום העבודה ממנה מופרשת קרן הפנסיה.
