הטבות פלנגרם

רגע, לפני ההטבה המדהימה, חשוב לנו שקודם תדעו מה זה IRA. אם זה מונח חדש ואינכם מבינים מה זה, למה זה טוב, כמה זה חוסך, מה ההבדלים ביחס לקרן השתלמות רגילה, הפוסט הזה במיוחד בשבילכם.

עכשיו להטבה

הצטרפות ל-IRA זה תהליך מורכב יותר ביחס לקרן השתלמות או קופת גמל "רגילה". מניסיוננו, ליווי של גוף מקצועי שמתמחה ב-IRA מקצר באופן משמעותי את התהליך והופך אותו לחוויה פשוטה ונעימה.

"TZB" הינו גוף שמתמחה בניוד לקוחות ל-IRA בליווי יועץ פנסיוני אובייקטיבי עם רישיון של משרד האוצר. במסגרת התהליך, היועץ יתאים פיתרון IRA לצרכים האישיים, תוך מיפוי קרנות השתלמות וקופות גמל שמתאימים לניוד. קיימת גם אפשרות לנייד את קרן הפנסיה תוך בחינת התאמה למצב האישי. 

ליווי של יועץ פנסיוני מטעם TZB הופך תהליך כזה לפשוט מאחר והוא מסיר חסמים תפעוליים מול הגוף המוסדי שקיימים במידה ולקוח בוחר להצטרף באופן ישיר.

דמי הניהול המתקבלים דרך TZB בשיתוף "פלנגרם" הם הנמוכים ביותר שקיימים כרגע בשוק ותלויים בצבירה הקיימת במכשירים הפנסיוניים. האפשרויות הן:

אפשרות 1 - ניוד ל"גלובלנט"

• דמי ניהול 0.39% לצבירות 75K-250K
• דמי ניהול 0.27% לצבירות של 250K-600K
• דמי ניהול 0.25% לצבירות מעל 600K

אפשרות 2 - ניוד ל"אקטיון גמל"

• דמי ניהול 0.36% לצבירות 200K-250K
• דמי ניהול 0.25% לצבירות של 250K-600K
• דמי ניהול 0.23% לצבירות של 600K-1M
• דמי ניהול 0.22% לצבירות מעל 1M

עלות התהליך: 1200 ש"ח לניוד של קרנות השתלמות וקופות גמל (ללא הגבלת כמות). במידה ובנוסף מחליטים לנייד גם קרן פנסיה (בעקבות בחינת הכדאיות עם היועץ הפנסיוני) העלות היא 2000 ש"ח לתהליך.

לפרטים נוספים, ניתן להשאיר פרטים (ללא התחיבות) בלינק הזה לשיחה קצרה שעם יועץ פנסיוני שבה יבחן אם התהליך מתאים לכם.

גילוי נאות - "פלנגרם" מתוגמלת על לקוחות המצטרפים לשירות הליווי.